行政書士
佐野 雅彦
[2．資金戦略の基本原則]
製造業の運転資金｜融資申請資料に整理する計算項目と資金繰り
- 投稿：2026年02月15日
- 更新：2026年08月23日
製造業の融資申請資料に、売掛金・在庫・買掛金や入出金予定などを整理する際の一般的な確認項目を紹介します。運転資金額や借入額の算定、返済可能性の判断、金融機関の審査予測を行うものではありません。
当事務所は行政書士として、依頼者または担当専門家が確認した事実・数値・資料に基づく申請関係書類の作成・整理を支援します。財務・会計分析、借入判断、借入先等の推奨・選定、融資のあっせん・交渉、審査結果の保証は行いません。
この記事の監修者
2026年8月23日現在、製造業の運転資金に関する融資申請資料では、売掛金、在庫、買掛金、給与・外注費、固定費、既存借入の返済予定を、帳簿・契約書・請求書等の根拠資料と対応させて整理します。
この記事は、必要運転資金や適正な借入額、返済可能性を算定・判定するものではありません。会計数値は税理士・公認会計士等が作成または確認した資料を用います。
公庫が案内している資金使途と必要書類
日本政策金融公庫は、商品仕入や諸経費支払などを運転資金として案内しています。インターネット申込では、申込者の状況に応じて確定申告書・決算書、試算表、企業概要書などの提出書類が案内されています。
売上・入金に関する資料
- 受注書、契約書、納品書、検収資料
- 発行済み請求書と契約上の支払期日
- 取引先に確認した入金予定日・金額
- 未確定の受注見込みと確定受注の区分
仕入・製造・在庫に関する資料
- 原材料・部品の注文書、納品書、請求書
- 仕掛品・製品在庫の帳簿上の数量・金額
- 製造日程、納入予定、検収予定
- 仕入先への支払条件と支払予定
在庫評価や原価計算などの会計判断は、担当専門家が確認した数値を使用します。当事務所が独自に計算・評価するものではありません。
毎月の支出と返済予定
- 給与、外注費、家賃、光熱費、運送費
- 税・社会保険料の確認済み納付予定
- 設備のリース料、保守料
- 既存借入の返済予定表
- 一時的な追加支出の根拠資料
月別の資金予定表へ整理する
- 月初の預金残高
- 契約・請求資料に基づく入金予定
- 仕入、製造、固定費等の支払予定
- 借入返済、税・社会保険料等の支払予定
- 月末残高
確定額と見積額、確定日と予定日を区別し、確認時点を明記します。対象期間や審査上の取扱いは申込先へご確認ください。
融資制度の確認先
日本政策金融公庫の一般貸付では運転資金の限度額や返済期間等が公表されていますが、特別貸付等には別の条件があります。申込時点の制度内容を公式ページと窓口で確認します。
当事務所の支援範囲
当事務所は、依頼者や担当専門家が確認した事実・数値をもとに、事業計画書、資金使途明細、月別入出金・返済予定表等を作成・整理します。
必要資金・借入額・返済能力の算定や分析、会計・税務判断、融資制度・金融商品の選定や推奨、融資のあっせん、金融機関等との交渉・代理、審査結果の保証は行いません。
